Inserisci fondi, ETF e polizze che hai già: da un’unica lista ottieni i costi reali contro gli ETF equivalenti, lo score del portafoglio e la composizione per asset class, area e valuta.
Legge quanto ti costano davvero i fondi, gli ETF e le polizze che hai già, uno per uno, e ti dice quanto costerebbe la stessa cosa fatta con strumenti indicizzati.
Hai già investito e non sai quanto stai pagando. Oppure il sospetto ce l’hai, ma in banca ti hanno risposto con una percentuale e non con una cifra in euro.
Il codice ISIN di ogni strumento — dodici caratteri, sta sull’estratto conto e sul rendiconto — e quanto vale ciascuno. Se l’ISIN non lo trovi, puoi cercare per nome.
Il costo annuo vero in euro, letto dai KID degli strumenti in archivio (oltre mille) e non da medie di settore; il confronto con l’ETF equivalente; la composizione per tipo, area geografica e valuta; un punteggio di efficienza.
Non ti dice cosa comprare o vendere. Non si collega ai tuoi conti e non ti chiede nessuna credenziale: gli ISIN li scrivi tu e restano nel tuo browser.
Roberto Cavallo è iscritto all’Albo unico dei consulenti finanziari, sezione consulenti finanziari autonomi (matricola n. 643293). Nessuna informazione qui presente costituisce consulenza di investimento ai sensi del D.Lgs. 58/1998 (TUF) né raccomandazione finanziaria MiFID II. L’attività di consulenza in materia di investimenti, quando applicabile, è condotta per conto di IoInvesto SCF S.r.l.
Valore totale del portafoglio
ISIN del fondo (il codice del tuo strumento)
12 caratteri fra lettere e numeri. Dove lo trovo?
Sull’estratto conto del deposito titoli o sul KID del prodotto, indicato come “ISIN”. Se la tua banca non te lo mostra, cercalo per nome sul sito del gestore.
Se non lo trovo in archivio ti chiedo solo di che tipo è lo strumento: l’analisi si fa lo stesso.
Peso %
La composizione è stimata dalla categoria di ciascuno strumento. Una consulenza personalizzata analizza la trasparenza reale (look-through) di ogni fondo per individuare sovrapposizioni e concentrazioni.