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Chi è il titolare del trattamento

Il titolare del trattamento dei dati raccolti tramite questo sito è Roberto Cavallo, Consulente Finanziario Indipendente con sede a Firenze.

Puoi contattarlo per qualsiasi domanda su questa informativa o per esercitare i tuoi diritti scrivendo a robertocavallo@cfa.ioinvesto.net.

Rapporto con IoInvesto SCF S.r.l.

Dati identificativi del Consulente Finanziario — Roberto Cavallo, PEC: robertocavallo97@pec.it, email: robertocavallo@cfa.ioinvesto.net, Codice Fiscale: CVLRRT97E27A564C, P.IVA 07562970488.

Roberto Cavallo opera in qualità di collaboratore di IoInvesto SCF S.r.l., società di consulenza finanziaria indipendente, nell'ambito di un accordo di collaborazione CFA. Per informazioni sulla società: ioinvesto.net.

Nota legale — In un'ottica di massima trasparenza nei confronti di tutti i visitatori di questo sito web (di seguito gli "Interessati"), con la presente nota legale Roberto Cavallo (il "Consulente Finanziario") precisa che, in ragione degli specifici accordi contrattuali intercorrenti tra il Consulente Finanziario e IoInvesto SCF S.r.l., sarà quest'ultima a offrire il servizio di consulenza in materia di investimenti avente ad oggetto valori mobiliari e quote di organismi di investimento collettivo del risparmio, senza detenzione di fondi e titoli appartenenti ai clienti. Il Consulente Finanziario resta a disposizione dell'Interessato per ogni eventuale ulteriore chiarimento in merito a quanto sopra, al seguente indirizzo e-mail: robertocavallo@cfa.ioinvesto.net.

Quali dati raccogliamo e perché

Questo sito raccoglie dati personali solo quando compili volontariamente uno dei moduli presenti, oppure quando usi gli strumenti e calcolatori (in quel caso, vedi la sezione 08: i dati restano sul tuo dispositivo). Ecco l'elenco completo dei moduli attivi:

Nel modulo di contatto tutto quello che sta oltre il nome e l’email è facoltativo, compresi la fascia di patrimonio investito e il campo libero in cui puoi descrivere quello che hai oggi: servono solo ad arrivare preparato alla chiamata, e la richiesta parte ugualmente lasciandoli vuoti. Il patrimonio si indica per fascia, non come importo, e la prima voce dell’elenco è «preferisco non indicarlo».

Fuori dai moduli non raccogliamo nessun dato finanziario: quelli che inserisci negli strumenti e calcolatori restano sul tuo dispositivo e non vengono mai inviati a un server, come spiegato nella sezione 08.

Su quale base trattiamo i tuoi dati

• Per i moduli di contatto e richiesta consulenza: trattiamo i tuoi dati per dare seguito a una richiesta che hai fatto tu stesso (art. 6.1.b GDPR — esecuzione di una richiesta dell'interessato).
• Per i moduli di download, dato che la tua email viene usata anche per aggiornamenti futuri sugli strumenti e calcolatori, la base giuridica è il consenso che dai inviando il modulo (art. 6.1.a GDPR). Puoi revocarlo in ogni momento: come farlo sta nella sezione 09.

Dove vengono conservati i dati

Il sito è ospitato su Netlify, Inc., che gestisce anche l'invio dei moduli (Netlify Forms). Netlify è una società con infrastruttura distribuita anche fuori dall'Unione Europea; il trasferimento dei dati avviene nel rispetto delle garanzie previste dal GDPR per i trasferimenti extra-UE (clausole contrattuali standard).

Roberto Cavallo riceve le notifiche dei moduli compilati e li consulta direttamente dalla piattaforma Netlify o via email.

Per quanto tempo li conserviamo

• Richieste di contatto e consulenza: conservate per il tempo necessario a gestire la richiesta e l'eventuale rapporto professionale che ne consegue, poi cancellate.
• Email raccolte per i download: conservate fino a quando non richiedi la cancellazione o ti disiscrivi dagli aggiornamenti — in qualsiasi momento, senza bisogno di motivazione.

Servizi di terze parti che usiamo

I caratteri tipografici del sito sono ospitati su questo stesso sito: dal 5 ottobre 2026 non vengono più scaricati da Google Fonts. Per far funzionare il sito carichiamo invece alcune risorse tecniche da provider esterni. Nessuno di questi profila il tuo comportamento di navigazione per scopi pubblicitari:

• cdnjs / Cloudflare — per le librerie che fanno funzionare i grafici e l'esportazione PDF dei calcolatori (Chart.js, jsPDF): il tuo browser le scarica dai loro server, che ricevono quindi il tuo indirizzo IP per questa sola richiesta tecnica.
• jsDelivr / unpkg — per la libreria che legge i file Excel nell’Analisi del portafoglio, scaricata solo quando importi un file: anche qui il server riceve il tuo indirizzo IP per questa sola richiesta tecnica, non il contenuto del file.
• Netlify — hosting del sito e gestione dei moduli di contatto, come descritto nella sezione 04.
• Umami Cloud — le statistiche di visita del sito, attive dal 22 agosto 2026. È una misurazione senza cookie e senza identificatori persistenti: non ti segue da un sito all’altro e non costruisce un profilo, ed è per questo che non trovi nessun banner di consenso. Registra la pagina vista, la provenienza, il tipo di dispositivo e il Paese, ricavato dall’indirizzo IP senza conservarlo.
• Calendly — il calendario con cui prenoti la chiamata. Si carica soltanto quando apri la scheda «Prenota subito»; il nome, l’email e l’orario che scrivi lì dentro li riceve e li tratta Calendly secondo la propria informativa, e arrivano a me come conferma dell’appuntamento.
• TradingView — i riquadri con gli indici e i prezzi nella pagina Mercati. Sono contenuti caricati dai loro server, che ricevono quindi il tuo indirizzo IP quando apri quella pagina.
• Servizi di inoltro pubblici — lo strumento Analisi del portafoglio, quando cerchi un fondo per codice ISIN, interroga fonti di mercato pubbliche. La richiesta passa dal server di questo sito e, se non riesce, da servizi di inoltro gratuiti di terze parti (allorigins, r.jina.ai). A loro arriva soltanto il codice o il ticker dello strumento che stai cercando: nessun dato tuo, nessun importo, nessun elemento del tuo portafoglio.

Nessuno di questi servizi riceve i numeri che inserisci negli strumenti e calcolatori, che non escono mai dal tuo browser.

Cookie e localStorage negli Strumenti e calcolatori

Questo sito non usa cookie di tracciamento, pubblicitari o di profilazione. Non installiamo Google Analytics né strumenti simili che ti seguano da una visita all’altra. Le statistiche di visita sono descritte nella sezione 07.

Gli strumenti e calcolatori ricordano i numeri che inserisci, così non li perdi chiudendo o ricaricando la pagina. Per farlo usano una tecnologia del browser chiamata localStorage: non è un cookie in senso classico, ma l’effetto è simile, perché i dati restano memorizzati nel tuo browser.

• Il salvataggio è automatico in quasi tutti gli strumenti, dall’Analisi portafoglio all’Analisi previdenziale, compresi il Diario spese e la checklist. È una funzione dello strumento che stai usando, non una raccolta di dati: serve solo a farti ritrovare il lavoro dove l’avevi lasciato.
• Un caso chiede il tuo permesso. In Mutuo o affitto, entrate, uscite e risparmi della sezione «Regge nel tuo bilancio?» si salvano solo se metti la spunta «Ricorda questi dati in questo browser». Togliendola, vengono cancellati.
• Il passaggio fra strumenti. Se usi più strumenti nella stessa visita, alcuni numeri passano dall’uno all’altro: per esempio le entrate e le uscite da Bilancio e patrimonio al Pianificatore o a Mutuo o affitto. Questo passaggio usa sessionStorage, una memoria del browser che si svuota da sola quando chiudi la scheda. I numeri ti vengono proposti, non inseriti da soli: decidi tu se usarli.
• Il Riepilogo della visita legge la stessa memoria di sessione e mette insieme i numeri degli strumenti che hai usato. Non salva niente di suo: chiusa la scheda, è vuoto. Il pulsante «Svuota il riepilogo» lo azzera subito.
• Diario delle Spese e Bilancio. Se usi il Diario sullo stesso browser, Bilancio e patrimonio può leggere le spese registrate e proporti la media degli ultimi tre mesi. Anche questo avviene tutto nel tuo browser, e i numeri entrano nel Bilancio solo se lo confermi.
• Puoi cancellarli quando vuoi con il pulsante «Azzera tutto» o «Cancella dati salvati» presente negli strumenti. In ogni caso, cancellando i dati di navigazione del browser sparisce tutto. In una finestra di navigazione privata non resta niente dopo la chiusura.
• Se usi un computer condiviso, cancella i dati prima di andare via: chi apre lo stesso browser dopo di te li ritroverebbe.

I tuoi diritti

Il GDPR (artt. 15-22) ti garantisce una serie di diritti sui tuoi dati personali, in qualsiasi momento e senza bisogno di motivazione:

Per esercitare uno di questi diritti, scrivi a robertocavallo@cfa.ioinvesto.net: risponderemo entro i termini previsti dal GDPR.

Se ritieni che il trattamento dei tuoi dati violi la normativa, hai diritto di presentare un reclamo al Garante per la Protezione dei Dati Personali (www.garanteprivacy.it).

Minori

Questo sito e i servizi di consulenza finanziaria non sono destinati a persone minori di 18 anni. Non raccogliamo consapevolmente dati di minori.

Modifiche a questa informativa

Questa informativa può essere aggiornata nel tempo, ad esempio se cambiano gli strumenti del sito o la normativa di riferimento. La data in cima alla pagina indica l'ultimo aggiornamento. Ti invitiamo a consultarla periodicamente.

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